Düzenlemeye tabi operasyonlar için eksiksiz karar kaydı.
Politika tabanlı iş akışları, otomatik kanıt toplama ve yapay zekâ önerileri ile insan onaylarının eksiksiz geçmişi; böylece her karar açıklanabilir, incelenebilir ve raporlanabilir.
TX77120 (24.500 QAR), iki bağımsız tetikleyicinin ardından TM12 politikası kapsamında otomatik olarak bekletildi ve engelleme bir L2 analisti tarafından onaylandı. Yaptırım taramasında eşleşme çıkmadı.
- Yaptırım taramasıTanımlı listelerle eşleşme yok
- VR07 hız kuralı2 saatte 7 transfer · eşik 5
- Davranış modeliSkor 0,91 · eşik 0,80
- TM12 politikasıİki bağımsız tetikleyici: inceleme için beklet
- L2 analist incelemesiEngelleme, 031 numaralı analist tarafından 10:42'de gerekçesiyle onaylandı
- E1core.transactionsTX77120 ve önceki 6 transfer
- E2device.sessionsDEV91 transferden 26 saat önce ilk kez görüldü
- E3kyc.profilesBeyan edilen aylık gelir 9.000 QAR
- E4aml.casesBu müşteri için önceki vaka yok
- 09:14:02SistemAlarm oluşturuldu
VR07 hız kuralı ve 0,84 davranış modeli skoru.
kanıt · 2 tetikleyici - 09:14:06Yapay zekâKanıtlar toplandı
Ana bankacılık, ödemeler, cihaz oturumları ve KYC'den 14 kayıt.
kanıt · E1 ile E14 arası - 09:14:11Yapay zekâÖneri üretildi
L2 incelemesine yükseltme ve fon kaynağı talebi. Model ve istem sürümleri kaydedildi.
kanıt · 4 faktör - 09:31:47İnsanAnalist kararı
Yükseltme, 204 numaralı analist (L1, AML) tarafından yazılı gerekçeyle onaylandı.
- 09:31:52İş akışıİş akışı yürütüldü
CS11920 vakası açıldı ve TM04 politikası kapsamında L2 kuyruğuna yönlendirildi.
Nedenini sorun; tahmin değil, kayıt alın.
Her önemli yapay zekâ önerisi ve karar açıklanabilir. Uyum ekipleri, denetçiler ve denetim otoriteleri doğrudan sorabilir.
“Bu müşteri neden onaylandı?”
Yanıt · KYC sonuçları, tarama sonuçları, risk derecesi, geçerli politika sürümü ve onaylayan kişiyle birlikte müşteri kabul kararı.
“Bu işlem neden engellendi?”
Yanıt · Tetiklenen kurallar ve model sinyalleri, uygulanan politika, incelenen kanıtlar ve engellemeyi onaylayan kişi.
“Bu kararda hangi kanıtlar kullanıldı?”
Yanıt · Atıf yapılan her kaynak kayıt; geldiği sistem ve karar anındaki durumuyla birlikte.
Kanıt talep üzerine değil, varsayılan olarak.
Politika tabanlı iş akışları
Kendilerini yöneten politika ve SOP sürümlerine bağlı iş akışları.
Uyum kanıtı toplama
Karar anında bağlı sistemlerden otomatik olarak toplanan kanıtlar.
Karar geçmişi
Bir müşteri, işlem veya vaka hakkındaki her karar, sırasıyla.
Yapay zekâ önerisi geçmişi
Yapay zekânın ne önerdiği, neye dayanarak ve hangi model sürümüyle önerdiği.
İnsan onayı geçmişi
Rol ve gerekçesiyle onaylar, retler ve geçersiz kılmalar.
Denetim izi
Platformdaki tüm aktivitenin yalnızca eklemeye açık ve müdahalenin tespit edilebildiği kaydı.
Vaka dokümantasyonu
İç denetim ve düzenleyici inceleme için derlenmiş eksiksiz vaka dosyaları.
Düzenleyici raporlama hazırlığı
Ekibinizin incelemesi için vaka verilerinden hazırlanan rapor taslakları.
İnceleme anlatımları
Kanıtlardan ve kararlardan üretilen açık ve tutarlı anlatımlar.
Uyum işin içine yerleşik; sonradan derlenmez.
Düzenleyici raporlar, ekibinizin incelemesi için operasyonel kayıttan hazırlanır. Unde hiçbir raporu kendi başına iletmez.
Politika
Politikalarınız ve SOP'leriniz neyin, kim tarafından ve hangi onayla kontrol edilmesi gerektiğini tanımlar.
İş akışı
Operasyonel işler bu politika sürümlerine bağlı iş akışları üzerinden yürür.
Kanıt
Veriler, yapay zekâ çıktıları ve insan kararları her adımda kanıt olarak kaydedilir.
Rapor
Vaka dosyaları ve rapor taslakları kayıttan derlenir ve incelemeye hazır hale gelir.
Her kararı savunulabilir kılın.
Unde'nin mevcut sistemlerinize nasıl bağlandığını, alarmları ve olayları tam bağlamla nasıl incelediğini ve her kararı nasıl denetlenebilir kıldığını görün.